Soluciones de gestión de riesgos financieros para AML, KYC y detección de fraudes
Plataforma de inteligencia financiera y gestión de riesgos
Software de inteligencia financiera diseñado específicamente para los servicios financieros
Transforme la forma en que su institución gestiona el riesgo con la completa plataforma de inteligencia financiera de OWL. Nuestra solución integra la supervisión de transacciones, la diligencia debida sobre el cliente y la gestión de investigaciones que aprovecha las fuentes de datos internas y externas en un sistema unificado, lo que permite mejorar el cumplimiento y prevenir el fraude de forma eficaz.
Ya sea que necesite navegar por las obligaciones de BSA/AML, fortalecer su programa de KYC o ampliar las operaciones de detección de fraudes, OWL brinda a muchos proveedores de servicios financieros, incluidos bancos, cooperativas de crédito, fintechs y empresas de servicios financieros, la capacidad de detectar la actividad sospechosa de forma más rápida, reducir los falsos positivos y mantener la conformidad normativa constante.
Detección rápida
Respuesta
Identifique rápidamente patrones sospechosos con monitoreo inteligente y alertas automatizadas. Nuestros modelos de análisis basados en reglas y comportamiento detectan con mayor rapidez la actividad de alto riesgo. Esto permite que los investigadores respondan a posibles fraudes, lavado de dinero y delitos financieros antes de que se produzcan pérdidas mayores o violaciones regulatorias.
Completo
Integración
Conecte sus sistemas de banca central existentes, plataformas de monitorización de transacciones y bases de datos CRM mediante APIs seguras. Nuestra arquitectura flexible se adapta a su infraestructura existente, manteniendo la seguridad de los datos y eliminando los silos de datos.
Preparado para la regulación
Diseño
Cumplir con los requisitos de cumplimiento mediante marcos integrados para la detección de actividades ilegales relacionadas con la banca y el fraude. OWL mantiene automáticamente registros de auditoría y documentación completos, lo que reduce la carga de cumplimiento y minimiza la exposición durante las revisiones regulatorias.
Software de gestión de riesgos financieros diseñado para transformar la inteligencia en la toma de decisiones
Mejore las capacidades de cumplimiento y detección de fraudes de su institución con una plataforma unificada que conecta fuentes de datos internas y externas, automatiza la evaluación de riesgos y agiliza las investigaciones. Ofrezca a sus oficiales de cumplimiento, investigadores de fraude y gerentes de riesgos las herramientas que necesitan para tomar decisiones más rápidas y seguras.
Reducir el riesgo
Exposición
Identifique y mitigue los riesgos financieros de forma más rápida con un monitoreo automatizado y análisis avanzado en todas las transacciones. Los modelos de calificación de riesgo de OWL evalúan continuamente el riesgo del cliente y las transacciones, alertando sobre anomalías o actividad sospechosa en tiempo real para que su equipo pueda actuar antes de que la exposición se amplíe.
Refuerce
Conformidad
Cumplir con los requisitos regulatorios gracias a marcos de cumplimiento integrados y documentación automatizada para las investigaciones de AML, KYC y fraude. Nuestras herramientas completas de documentación de casos ofrecen menos esfuerzo manual y mayor confianza en los auditajes.
Mejorar
Eficacia
Reduzca la carga de trabajo de los investigadores con una investigación más rápida y eficiente. Nuestro proceso de automatización inteligente y nuestra gestión integral de casos ofrecen una asignación inteligente de casos, plantillas de investigación prellenadas y enriquecimiento de datos integrado, para que su equipo pueda concentrarse en las amenazas en lugar de en la recopilación de datos.
Aplicaciones de servicios de gestión de riesgos financieros
Prevención reforzada de la delincuencia financiera
Apoyamos toda la gama de soluciones para la gestión del riesgo de delitos financieros para bancos, cooperativas de crédito, corredores de valores, fintechs y otras entidades financieras reguladas. Fortalezca las capacidades de gestión de riesgos de su institución con la plataforma completa de OWL:
- Monitorización en tiempo real de transacciones para detectar actividad sospechosa a través de los canales de pago.
- Realice la debida diligencia sobre los clientes, incluyendo la supervisión continua de los clientes de alto riesgo, PEPs y propietarios beneficiarios.
- Centralice la detección de actividad sospechosa y los flujos de trabajo de escalamiento en todas sus equipos.
- Gestiona las investigaciones desde la alerta hasta su resolución en un único espacio de trabajo unificado.
- Generar informes regulatorios con flujos de trabajo automatizados de recopilación y revisión de datos.
- Mantenga la documentación de cumplimiento con la grabación automática de auditorías y el seguimiento de la cadena de datos durante toda la investigación.
¿Por qué los líderes de los servicios financieros eligen OWL?
OWL está diseñado para la forma en que los profesionales de la lucha contra el delito financiero realmente trabajan. Gracias a la triaje automatizado y al enriquecimiento de datos, sus equipos de cumplimiento pueden resolver las alertas de forma más rápida, todo ello operando en una única plataforma unificada. La arquitectura escalable de nuestra plataforma crece con su institución, desde bancos comunitarios hasta empresas globales de servicios financieros.
Los líderes del sector financiero eligen OWL porque hemos desarrollado nuestra plataforma con la participación directa de los responsables de cumplimiento, los agentes de BSA y los investigadores de fraude. Esto significa que OWL refleja los flujos de trabajo y las prioridades del mundo real de equipos como el suyo, que confían en ella en mayor medida.
Preguntas frecuentes
OWL está diseñado para servir a toda la gama de instituciones financieras reguladas, incluidos bancos comerciales, cooperativas de crédito, corredores de valores, empresas de servicios financieros y plataformas fintech. Está diseñado para adaptarse a la complejidad de la normativa y al volumen de transacciones de entidades de todos los tamaños.
OWL está diseñado para una interoperabilidad sin problemas mediante una arquitectura basada en API segura. Se conecta directamente con sus sistemas de banca central existentes, bases de datos de CRM y herramientas de monitorización de transacciones.
OWL proporciona un diseño preparado para la regulación, específicamente diseñado para ayudar a las instituciones a cumplir con los estándares internacionales. Si bien la plataforma ofrece marcos para AML, KYC y CJIS, su arquitectura básica soporta los requisitos de gobernanza de datos, resiliencia operativa y audibilidad fundamentales de los estándares de Basilea III, DORA y MiFID II. Además, hemos diseñado el sistema para mantener automáticamente complejas rutas de auditoría y la línea de datos, garantizando que su institución permanezca siempre lista para la verificación.
La implementación está diseñada de manera modular y en fases, lo que permite una implementación rápida sin interrumpir sus operaciones en curso. Aunque los plazos varían según la complejidad de su entorno de datos, nuestra arquitectura flexible está diseñada para adaptarse a la infraestructura existente en lugar de requerir un enfoque de “desmontaje y reemplazo”.
Sí. Los algoritmos de inteligencia en tiempo real de OWL están diseñados para ingerir y comparar datos de una amplia variedad de bases de datos de riesgo de terceros mediante una API. Esto permite integrar los perfiles de clientes internos con las listas de vigilancia externas, los listados de PEP y los medios de comunicación adversos en tiempo real, proporcionando una visión de 360 grados del riesgo potencial.
OWL es una plataforma SaaS nativa en la nube diseñada para ofrecer alta disponibilidad y acceso seguro en cualquier lugar. Este modelo de implementación garantiza que los investigadores y los agentes de campo puedan acceder a información crítica en tiempo real.
Fortalece tus operaciones de gestión de riesgos financieros y cumplimiento normativo
Vea cómo las principales instituciones financieras utilizan OWL para mejorar la detección del fraude y mantener el cumplimiento.
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